Das HyperVerse-Kryptowährungsprogramm zielte auf Investoren in Entwicklungsländern in Asien, Afrika und im Pazifik ab, bevor sein endgültiger Zusammenbruch dazu führte, dass viele Menschen keinen Zugang zu Geldern hatten.
In Nepal sagten einige Menschen, die Bankkredite aufnahmen, um Pakete in HyperVerse zu kaufen, dass sie sich selbstmörderisch fühlten, wenn sie ihr Geld nicht abheben konnten, wobei es in einigen Fällen zu Selbstverletzungen kam, so ein Investor.
Ein in Großbritannien ansässiger Promoter von HyperVerse, der 2022 eine Tour durch fünf afrikanische Länder unternahm, sagte einem Radiosender in Ghana, dass Millionen von Menschen auf der ganzen Welt von der Blockchain profitierten, „ohne sie wirklich zu verstehen“.
HyperVerse, das mit einem früheren Programm namens HyperFund verbunden war, wurde vom australischen Blockchain-Unternehmer Sam Lee und seinem Geschäftspartner Ryan Xu, zwei der Gründer des zusammengebrochenen australischen Unternehmens BlockChain Global, ins Leben gerufen.
Eine Untersuchung des Guardian Australia hat weitreichende Verluste bei den Systemen ergeben, die in Australien den behördlichen Warnungen entgangen sind, obwohl eine ausländische Aufsichtsbehörde sie als möglichen „Betrug“ gewarnt hat und eine andere HyperVerse als „mutmaßliches Schneeballsystem“ bezeichnet hat.
Der Drang zur Ausweitung des Programms, das bestehende Mitglieder dazu ermutigte, finanzielle Belohnungen für die Aufnahme neuer Mitglieder zu verdienen, hat offenbar zu einer Ausbreitung auf bisher unerschlossene Märkte geführt, darunter auch in Entwicklungsländern.
Im Januar 2022 gab die nepalesische Zentralbank eine öffentliche Warnung heraus, in der sie HyperFund und einige andere unabhängige Programme nannte und sagte, dass Menschen mit dem Versprechen „hoher Renditen in kurzer Zeit“ dazu verleitet würden, sich an solchen Kryptowährungsprodukten zu beteiligen.
„Angesichts der Tatsache, dass virtuelle Währungen/Kryptowährungen in Nepal gesetzlich nicht als Devisen oder Währungen anerkannt sind, könnte der Einsatz der oben genannten illegalen Finanzinstrumente die Öffentlichkeit täuschen und zu einer illegalen Kapitalflucht aus dem Land führen.“
Bei einem Zoom-Treffen zwischen nepalesischen Hyper-Mitgliedern und Lee im Februar 2023 sagten die Mitglieder, die Leute seien wütend, weil sie nicht in der Lage seien, Gelder von der Plattform abzuheben.
Ein Mitglied sagte Lee, er sei „traurig und mürrisch“ und müsse die Forderungen von Leuten bewältigen, die er in das Programm aufgenommen hatte und die keinen Zugang zu Geldern hatten.
„Du musst wirklich schnell etwas tun, Kumpel, weil du irgendwo weit weg bist und vielleicht nicht direkt unter Druck stehst, aber Leute wie wir, wir sind die Leute, die in der Nachbarschaft leben und unsere Beziehungen haben sich verschlechtert, und wann auch immer wir Wenn wir morgens aufwachen, stehen die Leute vor unserer Haustür.“
Fragen und Antworten
Wie funktionierte das HyperVerse-Investitionsprogramm?
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Investoren wurden „Mitgliedschaften“ bei HyperVerse angeboten, einer „Blockchain-Community“, die es Mitgliedern ermöglichte, „das HyperVerse-Ökosystem zu erkunden“.
Der Mindestmitgliedschaftsbetrag betrug 300 USD, der nach der Investition in HyperUnits umgewandelt wurde.
Das Programm bot eine Mindestrendite von 0,5 % pro Tag, mit einer Rendite von 300 % über 600 Tage.
Den Mitgliedern wurde ein Anreiz geboten, ihre Einnahmen zu „reinvestieren“, indem mehr HyperUnits angeboten wurden, wenn die Gelder nicht abgehoben wurden, sobald sie verfügbar waren.
Den Mitgliedern wurden außerdem HyperUnits für die Rekrutierung neuer Mitglieder gezahlt, wobei die Empfehlungsprovisionen gestaffelt entsprechend der Anzahl der rekrutierten Personen gezahlt wurden. Weitere Provisionen wurden bis zu 20 Stufen gezahlt, je nachdem, wie viele Personen diese Rekruten dann rekrutierten.
HyperUnits waren mit verschiedenen Krypto-Token verknüpft und konnten nach ihrer Fälligkeit abgehoben und in andere Kryptowährungen umgewandelt werden.
Während die frühen Anleger profitierten und Abhebungen vornehmen konnten, hat das System dazu geführt, dass viele Anleger nicht mehr auf ihre Mittel zugreifen konnten.
Ein in Großbritannien lebender Nepali erzählte Lee, dass einige Menschen in seinem Heimatland selbstmordgefährdet seien, indem sie Bankkredite aufgenommen hätten, um Pakete in HyperVerse zu kaufen, und sagte, eine Person, die er kannte, habe sich selbst verletzt.
„Es wurde so lukrativ präsentiert, dass es Fälle gab, in denen Leute Geld geliehen haben, um Pakete in diesem Unternehmen zu kaufen“, sagte er. „Ich weiß, dass das falsch ist. Wir haben ihnen nie gesagt, dass sie das tun sollen, die Führer haben ihnen nie gesagt, dass sie das tun sollen, aber … die Vorteile überwogen das Risiko, deshalb haben die Leute einige Kredite von Banken aufgenommen und Pakete für dieses Projekt gekauft.“
„Ich möchte den Namen nicht nennen, aber zu Hause gab es einen Fall von Selbstverletzung [in Nepal]. Wir erhalten mehrere SOS-Notrufe, wissen Sie, weil sich die Menschen in einem solchen Zustand befinden, dass es für sie besser ist, einfach einen selbstmörderischen Schritt zu tun, als darauf zu warten, dass dieses Unternehmen einen Plan vorlegt, um es ihnen zurückzuzahlen.“
Als Reaktion darauf sagte Lee im Zoom-Aufruf, er hoffe, dass schutzbedürftigen Menschen Vorrang eingeräumt werden könne, um ihre ursprüngliche Investition zurückzubekommen, bestritt jedoch, dass er dafür verantwortlich sei.
„Zu diesen einzelnen Fällen möchte ich nichts sagen, weil ich, wissen Sie, nicht in der Lage bin, diese Fälle mitfühlend zu kennen, oder? Aber wissen Sie, wir müssen einfach erkennen, dass … in vielen anderen Branchen viele Menschen in die Irre geführt wurden, dies ist nur die neueste Branche, in der man in die Irre geführt wird“, sagte Lee.
„Und um zu verhindern, dass so etwas noch einmal passiert, müssen wir die Kenntnisse aller Menschen über die Technologie und die Funktionsweise dieser Möglichkeiten verbessern.“
Lee machte das „Unternehmens“-Team hinter HyperVerse für die Situation verantwortlich.
Er bestritt, an HyperVerse beteiligt gewesen zu sein, obwohl er bei dessen offiziellem Start eine Rede gehalten hatte, und sagte, er sei nur durch seine Rolle in der HyperTech-Gruppe, deren Vorsitzender er sei, an der Fondsverwaltungsseite beteiligt gewesen.
Eine andere Person bestritt Lee in der Sitzung im Februar 2023 diese Behauptung.
„Community-Führungskräfte haben Sie immer als den Mann mit dem Midas-Touch dargestellt – HyperTech, HyperVerse, HyperFund, was auch immer, es ist Sam Lee, es ist Sam Lee, es ist Sam Lee, das ist alles, was uns Tag für Tag gesagt wurde“, sagen sie sagte.
Als Antwort sagte Lee: „Ich kann nicht wirklich aus HyperVerse verschwinden, wenn ich nie involviert bin.“
„Das Unternehmen hat irreführende Informationen verbreitet, die natürlich von der Führung genutzt wurden, um den Umsatz anzukurbeln, sodass letztendlich die Verantwortung beim Unternehmen liegt.“ Aber ich bin davon nicht zu 100 % frei, denn wenn Dinge falsch interpretiert wurden, hätte ich jederzeit eine Pressemitteilung oder eine Stellungnahme zur Klarstellung herausgeben können“, sagte er.
„Aber diese Verzögerung lag daran, dass ich immer darauf vertraut habe, dass Corporate das Richtige tut, weil es sich um sehr alte Partner handelt, mit denen ich schon seit vielen, vielen Jahren zusammenarbeite. Sie haben also immer sehr gute Arbeit geleistet und die Dinge auf eine Art und Weise getan, die zu Ergebnissen geführt hat, aber in diesem Fall haben sie sowohl die Community als auch mich spektakulär im Stich gelassen.“
Im Dezember 2021 wurden HyperFund-Mitglieder in HyperVerse „migriert“, wobei eine globale Einführungsveranstaltung den Aufbau eines Metaversums als Konkurrenz zu Facebook versprach. Die Auftaktveranstaltung umfasste Präsentationen von Lee, Xu und einem Vorstandsvorsitzenden, der als Steven Reece Lewis vorgestellt wurde, der in Wirklichkeit ein Engländer namens Stephen Harrison war wurde beauftragt, die Rolle eines Unternehmens-„Moderators“ zu übernehmen, wie eine Untersuchung des Guardian Australia ergab.
Harrison hat bestritten, Kontakt zu Xu oder Lee gehabt zu haben, irgendeine Rolle in dem zugrunde liegenden Geschäft gespielt zu haben oder von Verlusten der Anleger profitiert zu haben.
„Welttournee zur Finanzrevolution“
Kurz nach dem Start von HyperVerse, im März und April 2022, leitete ein Brite namens Des Amey eine „Welttournee zur Finanzrevolution“ und veranstaltete persönliche Seminare in Ghana, Nigeria, Tansania, Kenia und Sambia.
Amey ist Direktorin der Amey Finance Academy Ltd, die im Juli 2022 Gegenstand eines Warnung der britischen Financial Conduct Authority Darin hieß es: „Wir glauben, dass dieses Unternehmen möglicherweise ohne unsere Genehmigung Finanzdienstleistungen oder -produkte im Vereinigten Königreich anbietet“ und bestätigt weiter: „Dieses Unternehmen ist nicht von uns autorisiert und zielt auf Menschen im Vereinigten Königreich ab.“ Sie haben keinen Zugang zum Financial Ombudsman Service und sind nicht durch das Financial Services Compensation Scheme (FSCS) geschützt, sodass es unwahrscheinlich ist, dass Sie Ihr Geld zurückerhalten, wenn etwas schief geht.“
Ameys Website – ameyfinance.com – enthielt eine Anleitung zum Beitritt zu HyperVerse und bot einen „Concierge“-Service an, um Personen für das Programm anzumelden. Die Website wurde inzwischen entfernt.
Im Juli 2022 wurde Amey in einem auf Zoom ausgestrahlten HyperCommunity-Führungsschulungsvideo interviewt, in dem er als „VIP5 STAR“-Leiter innerhalb der Gruppe vorgestellt wurde.
Die Mitglieder erhielten eine Sternebewertung basierend darauf, wie viele Menschen sie für das Programm gewonnen haben, wobei VIP5 STAR die höchste Stufe darstellt.
Der Präsentation zufolge kam Amey im April 2021 zu Hyper, als das Programm noch als HyperFund betrieben wurde, und rekrutierte anschließend mehr als 22.000 Mitglieder bei HyperFund und HyperVerse.
In dem Video sagte Amey, er sei gerade von einer Tour durch elf Länder zurückgekommen. Neben den fünf afrikanischen Ländern, die für den Rednerkreis nominiert wurden, sagte Amey, er habe auch die Seychellen, die USA, Kanada, Jamaika, Deutschland und die Vereinigten Arabischen Emirate besucht. Dies hatte nichts mit Werbematerial zu tun, das in Nepal präsentiert wurde, und es gibt keine Hinweise darauf, dass er dort Mitglieder rekrutiert hat.
„Es gab echte Auswirkungen, Sie wissen, die Welt ist jetzt voller Hyper-Themen“, sagte er.
„Ich bin jetzt ein VIP-Fünf-Sterne-Node-Leader auf dieser Plattform. Diese Branche und diese Plattform haben mein Leben komplett verändert. Jetzt reise ich um die Welt und bringe den Menschen die Denkweise bei – wie man finanziell unabhängig wird – nicht nur in der Theorie, sondern indem ich den Menschen praktische Lösungen wie die Hyper-Plattform anbiete“, sagte er.
Videos der Veranstaltungen, bei denen er in Ghana als Headliner auftrat und die nur denjenigen zugänglich waren, die Tickets gekauft hatten, zeigen, dass für HyperVerse-Material geworben wird.
In Medieninterviews sprach Amey allgemein über das Geldverdienen mit der Blockchain-Technologie, ohne HyperVerse zu erwähnen.
In einem Interview mit dem ghanaischen Radiosender Starr FM über die „größte Blockchain-Allianz“ sagte Amey, dass die Menschen die Blockchain-Technologie nicht verstehen müssten, um von ihren Vorteilen zu profitieren.
„Es gibt Millionen Menschen auf der ganzen Welt, die von der Blockchain profitieren, ohne sie wirklich zu verstehen“, sagte er.
„Und das liegt daran, dass es viele Unternehmen gibt, die sagen: ‚Okay, wir erledigen die gesamte Kleinarbeit … wir übernehmen die gesamten Investitionen, wir kümmern uns um alle technischen Aspekte der Blockchain und wir ermöglichen Ihnen lediglich, finanziell davon zu profitieren.‘ das alles’.”
Amey besuchte Ende 2021 auch Nigeria und sagte der nigerianische Nachrichtendienst Business Day über ein „Mitgliedschaftsprämienprogramm“, das es Menschen ermöglichte, „Häuser gegen Bargeld“ zu kaufen.
„Wir sind jetzt eine Partnerschaft mit einem Multi-Milliarden-Dollar-Unternehmen eingegangen und haben ein Prämienprogramm, bei dem die Leute jeden Tag bezahlt werden und durch den Gesamteffekt in der Lage sind, aus einem sehr kleinen Geldbetrag einen großen Geldbetrag zu machen.“ ein sehr kurzer Zeitrahmen“, sagte Amey.
„Und jetzt können Menschen in Afrika, Asien und vielen Entwicklungsländern dieses Prämienprogramm nutzen, um Häuser gegen Bargeld zu kaufen. Es ist ein sehr klares System, es funktioniert wie am Schnürchen und es hält genau das, was es verspricht – unsere Mitglieder werden jeden Tag bezahlt.“
Amey nannte HyperFund nicht, und irgendwann fragte der Interviewer: „Das wollen Sie nicht erwähnen [company] Tust du?” Er antwortete: „Nein, nein, nein.“
Er sagte, die Nigerianer seien daran interessiert gewesen, sich am Mitgliedschaftsprogramm zu beteiligen, und „wir hatten mehrere Veranstaltungen … und Treffen.“
Amey antwortete nicht auf Fragen von Guardian Australia.
Im Jahr 2021 berichtete die neuseeländische Zeitung Kaniva Tonga, dass auch Tonganer in der gesamten Diaspora aufgefordert würden, sich dem Programm anzuschließen. Dies hatte nichts mit Ameys Werbeaktivitäten zu tun.
Berichten zufolge warnte ein in den USA ansässiger Tonga-Promoter im Februar 2023 die Mitglieder davor, noch mehr Geld in das Programm zu stecken.
„Diejenigen von Ihnen, die Zehntausende, Tausende und Hunderte investiert haben und es noch nicht abgehoben haben, Sam Lee wird hier sein und versuchen, ihr Geld zurückzuerstatten“, wurde die tongaische Promoterin ihren Mitgliedern zitiert. Dem Bericht zufolge behauptete sie, dass Lee die Namen von Investoren erfahren wollte, die kein Geld herausbekommen konnten, damit er ihnen helfen konnte, ihr Geld zurückzubekommen.
Lee, der zuvor bestritten hatte, dass es sich bei dem Plan um einen Betrug handelte, antwortete nicht auf Fragen von Guardian Australia.